נתוני הלווה:
- לקוח בן 65 ביקש לקחת משכנתא כדי לסייע פיננסית לילדיו ולמחזר הלוואות של 500,000 שקל.
- לאחר בדיקה, התברר כי הלקוח יכול לקבל 750,000 שקל במשכנתא הפוכה, כנגד נחלה בשווי של כ-3.5 מיליון שקל.
התמהיל שנבחר על ידי הלקוח:
מסקנות
המקרה ממחיש כיצד לקוח בן 65 שפנה בבקשה צנועה יחסית - סיוע כלכלי לילדיו ומיחזור הלוואות בהיקף של 500,000 ש"ח - קיבל בסופו של דבר סכום גבוה בהרבה מהמבוקש. בדיקה מקצועית של הנכסים שבבעלותו חשפה כי הנחלה החקלאית ששוויה כ-3.5 מיליון ש"ח מאפשרת לו ליטול משכנתא הפוכה של 750,000 ש"ח. כך נמצא עבורו פתרון מימוני רחב יותר, המבוסס על מינוף נכס קיים ולא רק על הצורך שאיתו הגיע מלכתחילה.